Los juzgados han admitido a trámite una querellal de la empresa jumillana García Carrión contra Bankia y Goldman Sachs por la operativa de estas entidades financieras con productos derivados en España. Además de estas dos entidades, la acción judicial se dirige contra el exdirector financiero de García Carrión, Félix Villaverde Carnevali, y su hijo, Carlos Villaverde Izaguirre, en su caso por diferentes delitos como el de administración desleal, falsedad y apropiación indebida; así como contra cuantas otras personas y entidades hayan intervenido en estas actividades fraudulentas.
La denuncia se ha puesto en el juzgado de primera instancia e instrucción número 2 de Jumilla, y en el trasfondo del asunto está la realización de operaciones especulativas con divisas no autorizadas.
La admisión a trámite de esta querella es un paso más en la disputa que la compañía jumillana mantiene con diversas entidades financieras (Goldman Sachs International, Bankia, BNP Paribas) por lo que se conoce como derivados exóticos. Estas operaciones especulativas, difíciles de valorar y comprender, son de alto riesgo para las empresas. Sin embargo, las entidades financieras no informan a los clientes de ello y las venden con márgenes implícitos no comunicados, en grave conflicto de interés con sus clientes.
En el caso de García Carrión, los tribunales han admitido la tramitación de una querella al encontrar indicios de delito. La compañía mantiene que las entidades financieras han incumplido la normativa bancaria (MIFID) y han comercializado deficientemente derivados especulativos a un cliente no experto, aprovechándose de la deslealtad de su exdirector financiero, Félix Villaverde Carnevali, y su hijo, Carlos Villaverde Itzaguirre.
El Fondo Monetario Internacional ya alertó de este tipo de operativas bancarias en un informe (Randall Dodd) que denominaba a estos productos como “exóticos” y estimaba que las pérdidas de compañías en países como Brasil, Polonia, China, México, Corea del Sur y Japón ya superaban los 530.000 millones de dólares.
